יועץ פיננסי

מה ההבדל בין רואה חשבון ליועץ פיננסי

כמה פעמים פניתם לרואה החשבון בשאלה פיננסית, התייעצות כלכלית ולא קיבלת מענה משביע רצון? זה לא כי רואה החשבון לא מקצועי או לא רוצה לעזור. זה לא התפקיד שלו .

רואה החשבון הוא לא היועץ הפיננסי של העסק שלך

רבים מבעלי העסקי נוטים להתבלבל בתפקיד רואה החשבון. אין ספק שעבודת רואה החשבון חיונית לעסק, בעיקר בתחום הדיווח לרשויות המס השונות. אולם תפקידו העיקרי של רואה החשבון/מנהל החשבונות. הוא לדאוג לדיווח של העסק. לנהל את מערך החשבונאות של העסק. רואה חשבון חייב לפעול על פי תקנים ברורים של המוסד לתקינה חשבונאית.

עצמאיים רבים פוגשים את רואה החשבון שלהם רק פעם בשנה במקרים רבים. בעיקר כשצריך לחתום על הדו"ח השנתי. למעשה במהלך השנה אין ממש אינטראקציה בין רואה החשבון ובעל העסק. רואה החשבון מתעסק בדיווח, אותו מעניין להכין את הדו"ח השנתי שיעמוד בחוקים ובתקנות. פחות מעניין את רואה החשבון לתמוך בעסק ברמה השוטפת. זה גם גוזל ממנו זמו, זה לא תחום ההתמחות שלו. וגם זה פחות מעניין אותו. נכון שישנם יוצאים מהכלל אבל לרוב זו ההתנהלות.

אחריות רואה החשבון: הכנת דו"ח שנתי לרשויות, עמידה בחובת הדיווח והתקנות. על זה הוא מקבל כסף. זה תפקידו וזה מה שהוא למד. כל דבר אחר גוזל ממנו זמן וכסף

המאמרים שלי יכולים לחסוך לך עשרות אלפי שקלים, כדאי לך להשאר מעודכן:

משק בית מפסיד בממוצע בעסקת משכנתא כ-160 אלף שקלים בגלל חוסר הבנה פיננסית

זה ממש סכום מטורף. רק לחשוב מה אפשר לעשות עם סכום כזה: טיסות לחו"ל, בגדים, חוגים וחופשות.

אז מה זה בעצם יועץ פיננסי?

כשצריך להתייעץ בסוגיות פיננסיות, תמחיר, רווחיות, תזרים. רבים פונים כברירת המחדל אל רואה החשבון. אבל זו הכתובת הלא נכונה. מי שמלווה את העסק ועוזר בתחום הפיננסי הוא יועץ פיננסי. זו ההתמחות של היועץ. היועץ הפיננסי מלווה את העסק. מכיר את המוצרים של העסק. ביחד בונים תוכנית עסקית שניתן לערוך כל חודש/רבעון בדיקה של תכנית מול ביצוע.

תפקיד היועץ הפיננסי: ללוות את בעל העסק באופן שוטף. לדאוג לפעילות הפיננסית והעסקית. לדאוג להגדלת הריווחיות, תמחור, תכנית פיננסית.

לסיכום

זו טעות של בעלי עסקים רבים לפנות אל רואה החשבון שלהם לצורך קבלת יעוץ. זה לא המקצוע שלו, זה לא העיסוק המרכזי שלו. בואו נחשוב לרגע, אם רואה החשבון היה צריך לייעץ וללוות פיננסית את לקוחותיו-האם היה לו זמן בכלל לטפל מקצועית בלקוחות שלו? סביר להניח שלא כאמור זה לא גורף לגבי כל רואי החשבון אבל ברמת העיקרון.

חומרים נלווים להורדה:

מצגת המאמר

אודות כותב המאמר:

בעל תואר ראשון בכלכלה ו-MBA, הכשרות רבות והסמכות בתחומי הייעוץ הפיננסי למשפחות ולעסקים. למעלה מ-20 שנות ניסיון בתחומי הכספים והפיננסים בחברות מובילות בארץ בעיקר בתחום ההי-טק והטכנולוגיה.

נהנית? כדאי להעביר את זה הלאה.

Share on facebook
לשיתוף בפייסבוק 0
Share on whatsapp
לשיתוף בוואטסאפ
Share on email
לשיתוף במייל

ליווי מלא לקבלת משכנתא

לפרטים נוספים >>

ליווי פיננסי לעסק שלך

לפרטים נוספים >>

המדריך ללקיחת משכנתא

להורדת המדריך מתנה >>

בדיקת סטטוס פיננסי למשפחות

להורדת המדריך מתנה >>

עכשיו זה קצת יותר מובן?

עולם המשכנתאות והפיננסיים עשוי מעט להפחיד, אבל בשבילי זו שפה מדוברת.
בשביל זה אני כאן – לעשות לך קצת סדר. אשמח לשתף אותך במאמרים נוספים:

סגירת תפריט
WhatsApp chat